VR(밸류 리밸런싱)의 효과?

기본적으로 3배 레버리지는 매우 위험한 상품입니다.

 

VR이든 VR할애비가 와도 그건 변함이 없습니다.

저번 글에 TQQQ를 그냥 매수할 때와 VR로 매수할 때의 차이를 말씀드렸습니다.

TQQQ를 그냥 매수하면 -99.65%까지 떨어질 수 있는 것이 VR은 -96.24%가 되는 수준입니다.

둘다 망한 건 똑같습니다. 반면 그냥 QQQ를 매수했으면 -61%로 끝났을 것입니다.

 

다시 말하자면 VR은 -90%이상의 하락을 견딜 수있는 사람만

투자할 수 있습니다.

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그러면 TQQQ그냥 매수에 비해 VR은 어떤 차이점이 있을까요?

저번 글에서 이어지는 상황을 만들어보았습니다.

김말동씨는 VR이 그럴듯 해보여서 한 번 따라해보기로 했습니다.

옆에 있던 친구 A씨는 사기꾼같아서 손사래를 칩니다. 하지만 아무리 생각해도 지금이 저점같아서 양의 복리효과는 누리고 싶습니다. 그래서 TQQQ를 매수는 합니다.

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시작시 TQQQ단가는 30$입니다. 김말동씨와 A씨는 둘다 기분이 좋습니다. 고점대비 많이 떨어져서 이제는 오를 일만 있을것 같았거든요.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
시작시	9,000$(수량 300개)	9,000$	10,350$	7,650$	1,000$

2주가 흘렀습니다. 단가는 조금 떨어져서 27$입니다. 김말동씨는 아직 V값의 최대최소 안에 있어서 별감흥이 없습니다. A씨도 약간 아쉬워합니다. 조금만 있다가 살걸하면서요..

4주가 흘렀습니다 .TQQQ는 더욱 떨어져서 25$입니다. 김말동씨는 이제 V값의 최소를 넘었습니다. POOL에 있는 돈으로 TQQQ를 추가 매수하여 V값을 올려줍니다. 그리고 A씨는 기분이 더욱 나쁩니다. 물론 김말동씨도 기분이 나쁩니다.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
4주 후 TQQQ 1주= 25$	7,500$(수량 300개) +325$(수량13개) =7,825$(수량 313개)	9,100+100 =9,200	10,580$	7,820$	1,000$-325$ = 675$

6주가 흘렀습니다. TQQQ는 폭등해서 40$를 넘었습니다. 김말동씨는 이제 V값의 최대를 넘었습니다. TQQQ를 매도하여 POOL에 현금을 채워둡니다. A씨는 웃음꽃이 폈습니다. 옆에서 김말동씨가 VR이니 어쩌구해도 자기랑 별차이 없어보입니다. 김말동씨는 이제 오를 거 같은데 TQQQ를 매도해서 수량이 줄어드니 속상합니다.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
6주 후 TQQQ 1주= 40$	12,520$(수량313개) -1,880$(수량47개) =10,640$(수량266개)	9,200+67 =9,267	10,657$	7,876$	675$+1,880$ = 2,555$

8주가 흘렀습니다. TQQQ는 대~폭등을해서 무려 100$가 되었습니다. A씨는 만세를 부릅니다. 김말동씨도 너무 좋지만 규칙에 따라 많은 물량을 매도를 합니다. 이제는 TQQQ 평가액보다 현금인 POOL이 휠씬 많습니다. 이래도 되나 싶습니다.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
8주 후 TQQQ 1주=100$	26,600$(수량266개) -15,700(수량157개) =10,900(수량109개)	9,267+255 =9,522	10,950	8,093	2,555+15,700 =18,255

10주가 되었습니다. TQQQ는 거짓말처럼 대~~~폭락를 해서 20$가 되었습니다. 김말동씨는 갑자기 V값의 최소를 넘어서서 너무 당황스럽지만 POOL에 있는 돈으로 TQQQ를 추가 매수합니다. A씨는 너무 후회가 됩니다. 100$에 팔아야 했었는데 ㅠㅠ 자신의 손을 원망하고 있었습니다. 하지만 지금 매도할 수는 없습니다.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
10주 후 TQQQ 1주=20$	2,180(수량109개) +7,480(수량374개) =9,660(수량483개)	9,522+1,825 =11,347	13,049	9,644	18,255-7480 =10,775

12주가 되었습니다. A씨의 바램이 이루어진걸까요. TQQQ는 다시 30$가 되었습니다. A씨는 너무 큰 변동성에 힘들었던 지난날을 떠올리며 전량 매도를 합니다. 그나마 본전을 찾을 수 있어서 다행이라는 마음이 들었습니다. 그리고는 김말동씨에게도 더이상 이렇게 힘든 3배 레버리지 투자를 하지 말자고 이야기를 합니다. 하지만 김말동씨는 A씨의 이야기를 듣고는 조용히 웃기만 합니다.

원금 10,000$ 일 경우	TQQQ(단가 30$ 기준)	V	V최대(+15%)	V최소(-15%)	POOL(현금)
12주 후 TQQQ 1주=30$	14,490(수량483개) -210(수량7개) =14,280(수량476개)	11,347+1,077 =12,424	14,287	10,560	10,775+210 =10,985

(A씨 = 10,000$, 김말동씨 = 25,265$)

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위의 예시는 꽤냐 극단적인 것이라 실제로 일어날 확률은 낮습니다.

그럼에도 VR의 효과는 분명이 전해졌을 것이라고 생각됩니다.

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아직도 VR이 TQQQ 단순 매수에 비해 수익이 높은 것이 장점이라고 생각하십니까?

방금 상황에서 가장 수익이 높은 경우는 TQQQ가 20$에 10,000$ 매수해서 100$에 전부 매도하여 50,000$ 수익을 거두는 것입니다.

하지만 우리는 저점을 모릅니다. 고점도 모릅니다.

만약 위 상황에서 나는 20$에 사서 100$에 팔 수 있다고 생각하시면 그대로 하시면 됩니다.

그 분에게는 어떤 방법론도 무의미합니다.

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하지만 그게 되는 사람은 지구상에 없습니다. 그렇다면 VR의 장점은 무엇일까요?

 

미리 계획된 방법에 따라 주가의 변화에 대응하는 점

 

바로 A씨에 비해 김말동씨는 계획에 따라 실행하기 때문에 마음의 부담이 덜하다는 것입니다.

여기에는 꼭 전제조건이 필요합니다.

그 어떤 사람도 전재산이 걸린 투자에 마음쓰지 않을 사람이 없습니다.

즉, 반드시 투자는 여유돈으로 해야 합니다.

여유돈이라고 하면 모두 잃더라도 생활의 변화가 없는 것입니다.

이 돈을 잃게 되면 집을 팔아야 한다면 당연히 여유돈이 아닙니다.

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만약 당신이 여유돈으로 투자를 한다면 VR은 꽤냐 안정적이 투자로 이끌어줄 수 있습니다.

TQQQ가격에 따라 미리 계획된 방법으로 2주에 한번씩 예약을 걸면 되기 때문입니다.