나의 투자 일대기(2022~ 레버리지 투자) - 4

그냥 어느 때나 다름없는 하루였습니다.

일을 마치고 저녁을 먹고 아이가 잠이 든 후 찾아오는 자유시간을 맞아 유튜브나 보고 있었습니다.

저는 게임을 무척 좋아해서 여러 게임에 푹빠졌었습니다만 그 때는 딱히 하고 있던 게임도 없어서 지루했던 차였습니다.

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유튜브의 자동알고리즘에 의해 여러 영상이 있었는데...

그 때 저에게 이 영상이 보였습니다.

https://youtu.be/YLi9EGZovDs

 

척 봐도 퀄러티가 떨어지는 것이 클릭하기 싫게 생겼었고 예전부터 종종 보였지만 타이틀 화면이 구려보여서 무시하고 있었습니다.

하지만 왜인지 그날을 클릭하였고 내용을 듣고는 큰 충격에 빠지게 되었습니다.

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어떤 점에서 충격을 받았냐면..

저의 투자 방식이 너무 안정적이라고 생각되었습니다.

물론 투자를 안정적으로 진행하는 것은 매우 중요하며 진리입니다. 이는 지금도 변하지 않는 마음입니다.

따라서 투자자는 반드시 투자를 안정적으로 유지할 수 있는 방법을 알아야하고 이를 실천해야 합니다.

하지만...

지금 제가 이 포지션을 취할 필요가 없어보였습니다.

저는 아직 벌어둔 돈에 비해 앞으로 벌어야 할 돈이 휠씬 많은 사람이었고

지금의 얼마 안되는 돈을 안정적으로 유지하는 것이 삶에 큰 영향을 준다고 볼 수 없었습니다.

안정적인 운용은 제가 어느 정도의 부를 이루었을 때 해야될 포지션이라고 생각되었습니다.

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그래서 ..

지금은 더 공격적으로 투자를 해도 되겠다는 생각이 들었습니다.

참고로 위의 영상은 최근 50년간 S&P500과 나스닥의 가장 최고의 수익을 안겨준 레버리지 배율에 대한 이야기였습니다.

결과는 S&P500은 3배, 나스닥은 2배가 가장 수익률이 높았습니다.

따라서 미국 지수 추종 ETF를 투자한다면 S&P500과 나스닥에 절반씩 투자를 한다면 나중에 가장 큰 수익을 얻을 가능성이 높다는 말이었습니다.

제가 앞으로 1~2년만 투자할 생각이 아니고 최소 20년은 투자를 할 생각이었고 이에 가장 맞는 방식처럼 보였습니다.

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무엇보다도 제가 참을성은 누구에게도 뒤지지 않는다고 생각되어서 실행에 옮길 계획을 세웠습니다.

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현재의 자산을 매각하여 S&P500 3배 레버리지인 UPRO, 나스닥 2배인 QLD를 반반씩 매수할 계획을 세웠습니다.

그리고 앞으로 매수 계획도 세우고 전망도 세워보았습니다.

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그러다 문득 궁금해졌습니다. "이 사람의 다른 영상은 어떨까?"

그리고는 이 사람의 다른 영상도 찾아보았고 저에게 많은 호기심을 안겨주었습니다.

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그것은 바로..

3배 레버리지 투자법

 

그것도 UPRO같은 변동성이 낮은 3배 레버리지가 아닌 변동성이 높은 3배 레버리지 ETF만 매수하는 전략입니다.

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그때부터 미친 사람처럼 엑셀과 계산기로 마구 계산하기 시작했습니다.

정말 아내가 보면서 무슨 수학자인 것 같다고 그럴 정도로 집에 돌아오면 밥먹고 계산만 했습니다.

왜냐하면 우리 가정의 자산을 투자하는 일이기에 허투루 할 수 없었습니다.

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그렇게 2주일정도의 계산이 끝나고는 투자를 해도 되겠다는 생각이 들었습니다.

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'이 사람'은 지금은 꽤나 유명한 '라오어'라는 사람입니다. 3배 레버리지에 대한 추천으로 지금 아~~주 많은 칭송과 욕을 먹고 있는 사람입니다. 시장이 좋으면 칭송... 안 좋으면 욕...

(사실 왜 이 사람이 비판 받아야 하는지는 도저히 이해가 되지 않지만... 그냥 도박장에서 돈 잃고 화풀이하는 것과 같은 것일까요...)

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아무튼 제가 3배 레버리지에 투자하기 전에 했던 계산은 나스닥 지수가 생긴 1993년부터 3배 레버리지인 TQQQ에 투자했을 때의 결과입니다.

1993년부터 지금까지 닷컴버블, 리만브라더스, 코로나 등의 크고 작은 사건들이 있어 왔고 TQQQ는 어떤 움직임을 보였는지 입니다.

자세한 사항은 너무 길어 다음 기회에 다룰까 합니다.

요약하자면

1. 닷컴버블 최상단에 TQQQ를 매수했다면 지금까지도 전고점을 회복하지 못한다.

2. 닷컴버블이나 리만브라더스 사태가 터지면 TQQQ는 전고점 대비 -99%까지 될 수 있다.

한마디로 무시무시 합니다.

참고로 닷컴버블 최상단에 QQQ를 매수 했다면 2022년 3월 11일 기준으로 175%의 수익을 거둘 수 있습니다.

하지만 TQQQ는 본전에도 한참 못미치는 수준입니다.

그런데 왜 3배 레버리지에 투자를 결심했을 까요.

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이는 단순히 3배 레버리지를 매수하는 것이 아니기 때문입니다.

QQQ가 생긴 1999년 3월 10일을 기준을 보면

같은 금액을 QQQ, TQQQ, 라오어 방식으로 투자했다고 하면 다음과 같은 결과를 보입니다.

(시작점이 다른 이유은 라오어 방식이 적립식으로 이루어져서 총 적립금액을 QQQ, TQQQ는 한번에 투자한다는 가정때문입니다.)

​	QQQ	TQQQ	라오어(적립식)
1999년 03월 10일	3억 8,960만	3억 8,960만	1억
2000년 03월 27일 (닷컴버블 최고점)	8억 9,842만	30억 3,494만	4억 5,989만 (306.08%)
2002년 10월 09일 (닷컴버블 최저점)	1억 5,306만	185만	548만 (-96.24%)
2007년 10월 31일 (리만브라더스 전 최고점)	4억 1,987만	2,178만	2억 4,564만 (17.64%)
2008년 11월 20일 (리만브라더스 최저점)	1억 9,502만	140만	1,882만 (-91.52%)
2010년 10월 15일 (본전)	3억 9,286만	788만	1억 5,426만 (-37.25%)
2012년 02월 16일 (라오어 본전)	4억 8,549만	1,236만	2억 6,385만 (0.38%)
2018년 08월 29일 (미중 갈등 전 최고점)	14억 2,480만	1억 9,898만	38억 3,128만 (1010.35%)
2018년 12월 24일 (미중 갈등 최저점)	10억 9,489만	8,373만	17억 4,199만 (399.07%)
2020년 02월 19일 (코로나 전 최고점)	18억 0,813만	3억 4,146만	65억 8,410만 (1711.31%)
2020년 03월 16일 (코로나 최저점)	12억 9,174만	1억 383만	29억 4,004만 (706.82%)
2021년 11월 19일 (나스닥 최고점)	30억 8,239만	10억 4,887만	210억 4,381만 (5356.00%)

위의 표는 QQQ가 시작되는 시점이기 때문에 TQQQ에 몰빵했어도 나스닥 최고점 당시에도 수익권에 해당합니다.

하지만 단순히 같은 금액을 QQQ에 넣어 놓았다면 3배의 자산이 될 수 있었을 겁니다.

그리고 라오어가 말한 그 방식으로 투자했다면 큰 부를 이룰 수 있었을 것입니다..

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물론 위의 표는 다음과 같은 문제점을 가지고 있습니다.

1. 이미 일어난 과거에 끼어 맞춘 것이기 때문에 다시 이런 일이 일어날 가능성은 제로입니다.

2. QQQ, TQQQ는 몰빵투자, 라오어 방식은 적립식 투자

3. 시작은 대폭락 그리고 최근 10년은 다시 없는 대상승장

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하지만 앞으로도 대폭락과 대폭등이 일어날 것이고 이것이 언제 일어날지는 아무도 모릅니다.

그리고 최근 10년을 뛰어넘는 대폭등도 일어날 수 있습니다.

저는 이러한 가능성을 무시할 수 없었습니다.

그리고 생각했습니다.

210억이라는 돈이 아니라

언제든지 -90%이상의 상황이 발생할 수 있다는 사실을...

이는 본 투자 방법을 실행하려면

투자금의 -90%이상이 되는 상황을 감당할 수 있어야 한다는 말입니다.

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그리고 이에 대한 각오가 되었다고 한들...

가장 큰 문제는 폭등이 앞에 오고 폭락이 뒤에 오면 결과는 매우 다르게 나온다는 사실입니다.

(예를들어 10년 투자기간 중 앞의 9년동안 상승장이었다고 마지막 1년에 대폭락의 시기가 오면 상실감이 휠씬 커진다는 말입니다.)

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다행이라고 하면 현재 주식을 고통받는 사람들에게 너무 미안합니다만..

다행스럽게도 앞으로 언제 끝날지 모르는 하락장이 시작되었습니다...

그리고 이 시기에 투자를 시작하고 있습니다.

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앞으로 시장이 어떻게 흘러갈지 모르지만

저희 부부는 아직 젊고 무리하게 투자를 하지 않는다면 충분히 승산이 있는 전략이라고 생각되었습니다.

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그래서 2022년 3월... 모든 자산을 매각하고 라오어의 VR(밸류 리밸런싱)과 무한매수법을 시작하였습니다~

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해당 방법을 하기 위해 몇 가지 원칙을 정했습니다.

1. VR과 무한매수법은 1:1로 투자함.

2. 절대 정해진 원칙을 거스리지 않는다.(욕심X)

3. 총 자산의 50%를 넘게 투자하지 않는다.

총 자산의 50%를 넘게 투자하지 않는다면 모두 잃게 되더라도 절망에 가까운 상황은 아니라고 생각합니다.

그러면 VR과 무한매수법이 무엇이냐..

해당 방법은 라오어 카페에 매우 자세하게 나와 있습니다.(검색하면 잘 나옵니다.^^;;)

또한 2권에 책에 자세히 설명되어 있습니다.

 

 

 

 

 

 

라오어의 미국주식 밸류 리밸런싱

하락장을 맞이하면 기대한 수익률을 달성하기 어려워진다. 주기적으로 꾸준히 주식을 매수하는 적립식 장투의 경우 그동안 쌓인 투자금 때문에 ‘물타기’도 효과를 발휘하기 힘들다. ‘밸류 리밸런싱’은 무한매수법으로 미국주식 열풍을 이끈 라오어의 새로운 투자법이다. 무한매수법이 단타였다면 밸류 리밸런싱은 TQQQ 장기투자법을 다룬다. 밸류 리밸런싱의 특별함은 바로 장투에 있어 시간을 ‘내 편’으로 만든다는 것에 있다. 라오어는 1971년부터 2021년까지 장장 51

저자

라오어

출판

알키

출판일

2022.08.29

 

라오어의 미국주식 무한매수법

하는 것일까? 손해가 계속해서 누적된다면 늦게라도 손절해야 하는 걸까? 바로 여기에 무한매수법의 특별함이 있다. 무한매수법은 원금을 몇 회로 쪼개서, 어떤 종목에, 언제 매수하고 매도해야 하는지 명확하게 알려주는 투자법이다. 저자 라오어는 수많은 백테스트를 통해 안정적으로 연간 20%의 수익을 실현할 수 있는 무한매수법을 개발했고, 실제로 무한매수법으로 투자해서 얻은 월 2,000만 원에 달하는 수익을 ‘매달’ 인증하며 단숨에 미국주식 커뮤니티에서 네임드

저자

라오어

출판

알키

출판일

2021.06.02

 

그리고 저도 다음 포스팅에서 정리도 할 겸 한 번 다뤄볼까 합니다.

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이상으로 나의 투자 일대기 였습니다~ 감사합니다~